●つみたて投資を年間40万円以上したいのですが、つみたてNISAの限度額は年間に40万円だったと思います。私は年間に50万円のつみたてを考えていますが、どうしたらいいでしょうか？教えてもらえると助かります
こんにちは、まつおです。
質問をいただきましたが、おそらくつみたてNISAを40万円ではなくて50万円積立てたいというご要望だと思います。
結論から言うと50万円の積立は可能ですが、内訳をつみたてNISA40万円と特定口座10万円に分ける必要があります。
ご存知ない方のために確認ですが、「つみたてNISA」というのは投資信託を買う際の非課税制度の名前で商品名ではありません。
同じように特定口座というのは証券会社などで普通に投資信託などを買う時の口座です。
特定口座で購入した投資信託は利益のうちの20％を税金で引かれます。 例えば40万円が値上がりして60万円になっていたとしたら利益の20万円の20％の4万円が引かれて56万円が受け取れます。
「つみたてNISA」で積み立てた投資信託は税金が非課税になるので60万円そのまま受け取れるというわけです。
とはいえ、質問者さんは年間50万円積み立てることが出来るわけですから、無理につみたてNISAの40万円に合わせる必要はありません。
最初にお話ししたとおり、50万円をつみたてNISAと特定口座で積み立てていけば将来、大きな資産になっていくと思います。