初めての「積立投資」
こんにちは、まつおです。
約2年前につみたてNISAをはじめられた方のお話です。
35歳主婦で会社員のご主人と9歳のお子さんがいらっしゃいます。
投資はまったくご経験のない方でしたが、子供さんが小学生になり幼稚園の月謝を払わなくなったのでその分を積立てるとのことで投資信託をはじめられました。
大きな支出がなくなった時がチャンス
幼稚園に支払っていたのが28,000円程だったそうで、月々3万円、ご主人のボーナス時は5万円の年間40万円の積立てです。
現在は保育料の無償化で給食代や雑費の数千円程度のようですが、3年前は月々の負担が大きいですね(;^ω^)
その分を積み立てられて現在は
元本880,000円→990,812円になっています。
プラス約11万円です。
下落した時も淡々と
「どんどん下落してますが、解約した方がいいですか?」
春先のコロナショックの時には価格が下落して心配されて、私に連絡がありました。
しかし、そのまま保有され下落した時にも淡々と積立てをされていたお陰で価格も戻ってきています。
投資をしていると、景気は循環しているので、これからも下落相場に何度も出会うでしょうが淡々と積立てていきましょう。