投資

インデックスファンドの純資産残高が、投資信託（ETF除く）の中でトップに！

こんにちは、松尾です。 「eMAXIS Slim米国株式（S＆P５００）」の純資産残高が２月６日時点で全投資信託（ETF除く）の中で、トップになったと、日本経済新聞で報道されました。 これまでのトップは、長年アクティブファンドだったのです。 ついに、日本にもインデックスファンドの時代が来たのかもしれません。 これまで同様、「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ」や、金融機関の窓口で人気だ […]

何故、株式は右肩上がりに成長するのか？

こんにちは、松尾です。 私には８歳と６歳の息子がいるのですが、入浴中に突然質問されました。 「お父さん、どうして温かいお湯は上に、冷たい水は下に沈むの？」 「………」 あまりに当たり前の事で、上手く答えることが出来ませんでした(;^ω^) 「多分…体積…かな…」　 そんなやり取りでふと、お客さまから頂いた質問を思い出しました。 「資料を見れば、実際にわかる事なんだけど、どうして世界の株式が、上がっ […]

積立投資を年間４０万円以上することは可能か

●つみたて投資を年間40万円以上したいのですが、つみたてNISAの限度額は年間に40万円だったと思います。私は年間に50万円のつみたてを考えていますが、どうしたらいいでしょうか？教えてもらえると助かります  こんにちは、まつおです。  質問をいただきましたが、おそらくつみたてNISAを40万円ではなくて50万円積立てたいというご要望だと思います。  結論から言うと50万円の積立は可能ですが、内訳を […]

2022年高校で投資を学ぶ時代

こんにちは、まつおです。 「学習指導要領」の改訂で2022年より高校の家庭科で金融教育が始まります。 家庭科で行われるというのは意外な気もしましたが、よ～く思い出してみるとマルチ商法の話や「リボ払いはしたらいけませんよ」みたいな授業をなんとなく受けたような気がします汗 私もご相談を受けた後にお客さまから「何で学校で教えてくれないの？」とほんとうによく言われます。 ぜひこれから正しい金融の知識が広め […]

資産運用で大切なコツ！

こんにちは！まつおです。 先日、40代のシングルマザーの方と面談させていただきました。 その方とのコンサルティングは3年ぶり２回目です。 3年前の面談から資産運用を始められて、こつこつ積立てで運用に回されてきて200万ほどになっていました。 その方いわく「コロナショックの時は運用評価額を見たくなくて目を背けてました笑」とのこと(;^ω^) でも、それがいちばんのコツなんです。評価額は気にせずコツコ […]

金利の高い外貨で預金するメリットはあるか！？

こんにちは、FPのまつおです。 突然ですが、今日は外貨預金について解説したいと思います。 みなさんは外貨預金ってご存じですか？ 名前のとおり外国のお金で預金します。 なぜかというと日本は30年近くずっと低金利なので、銀行に預金していても利息がつきません。 でも海外だと日本より金利が高いので預けると、利息が日本より多く受け取ることが出来るんです。 そんな外貨預金ですが、私はおすすめしていません。 も […]

つみたてNISAを2年間やった結果

初めての「積立投資」 こんにちは、まつおです。 約２年前につみたてNISAをはじめられた方のお話です。 ３５歳主婦で会社員のご主人と９歳のお子さんがいらっしゃいます。 投資はまったくご経験のない方でしたが、子供さんが小学生になり幼稚園の月謝を払わなくなったのでその分を積立てるとのことで投資信託をはじめられました。 大きな支出がなくなった時がチャンス 幼稚園に支払っていたのが28,000円程だったそ […]